|✅Sub Modules Finance by MYF-P

|Konseling|Trainer|Implement|Motivator|Negosiator|Analis|Auditor|

|Supervising|Monitoring|Evaluasi|Pelaporan|Layanan dan Kajian|

|Project Manager|HR-GA|COO|

Assalamu’alaikum Warahmatullahi Wabarakatuh

“Dari ‘Abdullah bin Mas’ud, ia berkata, “Aku pernah bertanya pada Rasulullah shallallahu ‘alaihi wa sallam, amalan apakah yang paling afdhol?” Jawab beliau, “Shalat pada waktunya.” Lalu aku bertanya lagi, “Terus apa?” “Berbakti pada orang tua“, jawab Nabi shallallahu ‘alaihi wa sallam. “Lalu apa lagi”, aku bertanya kembali. “Jihad di jalan Allah“, jawab beliau.(HR. Bukhari no. 7534 dan Muslim no. 85)"

MYF and Partner
 

Sub Modules Finance

👁️ Memuat data kunjungan Juli...

Dalam keuangan, "Cash" (Kas) adalah uang tunai atau cek di tangan, sedangkan "Bank" adalah dana yang disimpan di rekening bank. Keduanya termasuk aset likuid yang digunakan untuk pembayaran dan transaksi keuangan perusahaan atau individu.

Elaborasi:

1. Kas (Cash):

   • Uang tunai dan cek yang langsung tersedia.

   • Aset paling likuid, cocok untuk transaksi kecil dan harian.

2. Bank (Bank Deposits):

   • Dana yang disimpan di rekening bank.

   • Digunakan untuk pembayaran besar, investasi, dan sebagai cadangan.

   • Lebih aman karena dikelola oleh lembaga keuangan.

3. Perbedaan Utama:

   • Likuiditas: Kas lebih cepat digunakan.

   • Keamanan: Bank lebih aman.

   • Penggunaan: Kas untuk kebutuhan kecil; Bank untuk transaksi besar/investasi.

Dalam keuangan, Account Payable (AP) adalah kewajiban jangka pendek perusahaan kepada pemasok karena pembelian barang atau jasa secara kredit. AP dicatat sebagai utang dagang di sisi kewajiban lancar pada neraca perusahaan.

Lebih detailnya:

Definisi:

AP adalah jumlah uang yang terutang oleh perusahaan kepada pemasok atau vendor karena mereka telah menyediakan barang atau jasa tetapi belum dibayar. 

Pencatatan:

Utang ini dicatat di neraca sebagai kewajiban lancar, karena biasanya harus dilunasi dalam jangka waktu pendek (misalnya 30 atau 60 hari setelah faktur diterima). 

Tujuan:

AP merupakan bagian penting dari pengelolaan keuangan perusahaan, karena membantu perusahaan untuk mengelola arus kas dan membayar utang kepada pemasok. 

Dalam dunia keuangan dan akuntansi, "finance account receivable" atau "piutang usaha" adalah jumlah uang yang harus dibayar oleh pelanggan kepada perusahaan setelah mereka membeli barang atau jasa secara kredit. Ini adalah hak perusahaan untuk menerima pembayaran dari pihak lain sebagai akibat dari penjualan kredit. 

Berikut adalah penjelasan lebih detail:

Pengertian Account Receivable (AR) atau Piutang Usaha:

Piutang Usaha:

AR atau piutang usaha mewakili jumlah uang yang harus dibayarkan pelanggan kepada perusahaan karena pembelian barang atau jasa secara kredit. 

Aset Lancar:

AR merupakan aset lancar dalam neraca perusahaan, yang berarti diperkirakan akan segera dikonversi menjadi uang tunai (biasanya dalam waktu satu tahun). 

Hak Perusahaan:

AR mencerminkan hak perusahaan untuk menerima pembayaran dari pelanggan atas penjualan kredit. 

Fixed Asset (Aset Tetap) adalah aset jangka panjang yang digunakan untuk operasional perusahaan, bukan untuk dijual atau dikonversi menjadi kas dalam waktu dekat. Aset ini memiliki umur manfaat lebih dari satu tahun dan memberikan manfaat ekonomi jangka panjang bagi perusahaan. 

Elaborasi:

Aset Jangka Panjang:

Fixed asset adalah aset yang tidak dimaksudkan untuk dijual atau dikonversi menjadi uang tunai dalam waktu singkat. Masa manfaatnya lebih dari satu tahun dan digunakan untuk mendukung operasional bisnis. 

Tidak untuk Dijual:

Aset ini digunakan untuk kegiatan produksi atau penyediaan barang dan jasa, dan tidak dimaksudkan untuk dijual dalam siklus operasional normal. 

Berwujud dan Tak Berwujud:

Fixed asset dapat berupa aset berwujud (misalnya, tanah, bangunan, mesin, kendaraan) atau aset tak berwujud (misalnya, hak paten, lisensi, goodwill). 

Penting dalam Operasional:

Aset tetap sangat penting dalam mendukung operasional perusahaan, mencerminkan kondisi keuangan perusahaan, dan menjadi pertimbangan dalam pengambilan keputusan penting

Sub Module Cash and Bank - Daftar Saldo Cash Bank:

- Tambah Saldo dan detail Transaksi

- Akun Cash / Bank

- Saldo Awal

- Kas Masuk

- Kas Keluar

- Saldo Akhir

Sub Module Cash and Bank - Mutasi Cash and Bank:

Proses mutasi kas dan bank adalah pemindahan uang tunai atau deposit di bank dari satu akun ke akun lain, yang disebabkan oleh transaksi penerimaan atau pengeluaran kas perusahaan. Mutasi kas dan bank mencakup riwayat transaksi masuk dan keluar, dan perlu direkonsiliasi dengan dokumen transaksi seperti kuitansi, faktur, dan bukti setor bank untuk memastikan keakuratan pencatatan. 

Sub Module Cash and Bank - Mutasi Cash and Bank - Rekening Koran (Rekonsiliasi Bank):
Proses rekonsiliasi bank dalam sistem akuntansi adalah proses membandingkan saldo kas yang tercatat dalam buku besar perusahaan dengan saldo yang tercatat dalam laporan bank (rekening koran). Ini dilakukan untuk memastikan bahwa semua transaksi keuangan telah dicatat dengan benar di kedua pihak dan untuk mengidentifikasi serta menyelesaikan perbedaan yang mungkin terjadi. 

Proses rekonsiliasi bank secara umum melibatkan langkah-langkah berikut:

1. Mencocokkan Saldo:

Saldo kas di buku besar perusahaan dibandingkan dengan saldo akhir pada rekening koran bank. 

2. Menyusun Daftar Perbedaan:

Perbedaan yang mungkin muncul (misalnya, setoran dalam proses, cek beredar, kesalahan pencatatan) diidentifikasi dan dicatat. 

3. Menyelesaikan Perbedaan:

Perbedaan yang diidentifikasi diselidiki dan diselesaikan dengan cara yang sesuai, misalnya dengan mengkoreksi kesalahan pencatatan, melacak setoran dalam proses, atau mengidentifikasi cek beredar yang belum dibayarkan. 

4. Menyesuaikan Saldo:

Setelah perbedaan diselesaikan, saldo buku besar dan saldo rekening koran bank harus sesuai, atau "direkonsiliasi". 

5. Membuat Laporan Rekonsiliasi:

Laporan rekonsiliasi dibuat sebagai bukti bahwa proses rekonsiliasi telah dilakukan dan perbedaan telah diselesaikan. 

Contoh dalam sistem akuntansi:

Sistem otomatis:

Beberapa sistem akuntansi memiliki fitur otomatis rekonsiliasi bank yang memungkinkan pencocokan otomatis data transaksi dari buku besar dengan data bank, mengurangi kesalahan dan mempercepat proses.

Integrasi bank:

Sistem akuntansi yang terintegrasi dengan bank dapat secara otomatis mengunduh data mutasi bank, membuat proses rekonsiliasi lebih efisien.

Laporan keuangan:

Sistem akuntansi juga dapat menyediakan laporan keuangan yang memungkinkan pengguna untuk menganalisis dan membandingkan transaksi bank dengan catatan keuangan perusahaan. 

Dengan menggunakan proses rekonsiliasi bank yang efektif, perusahaan dapat memastikan akurasi laporan keuangan, mengurangi risiko kesalahan, dan meningkatkan kontrol keuangan

Sub Module Cash and Bank - Penerimaan Cash and Bank:

Proses penerimaan kas dan bank meliputi beberapa tahap, mulai dari penerimaan pembayaran, verifikasi, pencatatan, hingga penyetoran ke bank. Penerimaan kas bisa berasal dari penjualan tunai, pelunasan piutang, atau sumber lain. Setelah diterima, kas perlu dicatat dalam jurnal penerimaan kas dan kemudian disetor ke bank

Sub Module Cash and Bank - Penerimaan Piutang Usaha.

Proses penerimaan piutang adalah rangkaian kegiatan mulai dari tagihan kepada debitur hingga pembayaran diterima dan dicatat dalam sistem akuntansi. Proses ini melibatkan beberapa tahapan seperti penagihan, penerimaan pembayaran, verifikasi, pencatatan, dan setoran ke bank

Sub Module Cash and Bank - Pembayaran Hutang Usaha.

Proses pembayaran hutang usaha melibatkan beberapa tahap utama, mulai dari menerima faktur, mengelola tagihan, hingga melakukan pembayaran sesuai jatuh tempo. Berikut adalah langkah-langkah umum dalam proses pembayaran hutang usaha:

Sub Module Cash and Bank - Pengeluaran Kas dan Bank.

Proses pengeluaran kas dan bank adalah transaksi yang menyebabkan berkurangnya saldo kas tunai atau rekening bank perusahaan. Proses ini melibatkan berbagai tahapan, mulai dari permintaan hingga pencatatan. Pengeluaran kas dan bank dapat dilakukan melalui cek atau kas kecil, tergantung dari jumlah transaksi. 

Sub Module Cash and Bank - Petty Cash untuk Proses Cash Bon

Proses pengeluaran petty cash untuk cash bon melibatkan beberapa langkah, dimulai dari permohonan pengeluaran, validasi, pencatatan, dan pengisian ulang dana. 

Langkah-langkah prosesnya adalah sebagai berikut:

1. Permohonan Pengeluaran:

Pemohon (misalnya karyawan) mengajukan permohonan pengeluaran dana kas kecil (petty cash) kepada bagian keuangan atau bendahara. Permohonan ini biasanya berupa formulir atau dokumen tertulis yang mencantumkan tujuan pengeluaran, jumlah dana yang dibutuhkan, dan bukti pendukung (misalnya nota atau kwitansi). 

2. Validasi:

Bagian keuangan atau bendahara akan memvalidasi permohonan pengeluaran, termasuk memeriksa keabsahan dan kecocokan bukti pendukung. 

3. Pencatatan:

Setelah validasi, pengeluaran dana petty cash akan dicatat dalam buku kas bon atau sistem pencatatan kas kecil. Pencatatan ini mencakup tanggal pengeluaran, tujuan pengeluaran, jumlah dana, dan tanda tangan penerima dana. 

4. Pengeluaran Dana:

Kasir atau petugas kas kecil akan mengeluarkan dana sesuai dengan permohonan yang telah disetujui dan dicatat. 

5. Pengisian Ulang Dana:

Setelah dana petty cash habis atau mencapai batas yang ditentukan, dana tersebut akan diisi ulang oleh bagian keuangan atau bendahara, dengan mencatat pengeluaran yang terjadi dalam buku kas bon atau sistem pencatatan kas kecil. 

Sub Module Cash and Bank - Laporan Kas dan Bank.

Laporan kas dan bank adalah laporan yang mencatat semua transaksi keuangan yang mempengaruhi saldo kas dan bank, baik kas masuk maupun kas keluar. Laporan ini berfungsi untuk menampilkan riwayat transaksi yang mempengaruhi posisi kas dan bank. 

Laporan Kas dan Bank meliputi:

Kas masuk: seperti tambahan modal baru, pendapatan lain-lain.

Kas keluar: seperti biaya-biaya.

Transaksi yang mempengaruhi saldo: baik kas masuk dari penjualan atau kas masuk dari pendapatan lainnya
Laporan Rekonsiliasi Bank

MASYA ALLAH TABARAKALLAHU,

kami telah berhasil memuat berita terbaru...

Development and Form Design By: 

MYF and PARTNER

Klik Untuk penjelasan lebih lanjut terkait Module Back Office:

| -INFO SEPUTAR APP BERBASIS WEB (READ MORE) | -MASTER INTERFACE AKUN (READ MORE) | 

| -FINANCE (READ MORE) | -ACCOUNTING (READ MORE) | -LK TAHUN FISKAL AKTUAL (READ MORE)

| App (Software) Finance & Accounting | App Koperasi | App Point Of Sales |